近期经常有人问，自己的银行卡怎么莫名其妙被限额了。
这分两种情况。
一种情况是你事业有成，突然爆富，日常转帐流水变多，达到了银行卡转账日限（个人正常都是二类卡，日转帐上限1万）。首先恭喜你，迈入了富人的门槛，至于限额，第二天会自动解除，如果想提限，可以申办一类卡。
第二种情况，就是涉及洗钱被风控，银行卡里每一笔流水，都会经过系统检查，一旦发现异常，柜员会上报至总行，总行经过再次判断，仍为可疑的，会报至人行。
可能很多人感觉洗钱跟自己距离很远，先说件经常遇到的事，大家判断下。
棋牌室，一桌人打麻将，打了两小时后，其中一人来到老板面前，说自己现金不够，想和老板换点现金，接着扫了棋牌室的收款码，给老板转了二千块。
相信大多数人遇到这种情况，就同意了，但这种情况，一次两次行，超过三次，转款的银行卡就会列入风控黑名单，前不久四川警方就是根据反洗钱提供的数据，揪出了一批利用棋牌室、茶楼套现的涉诈洗钱团伙。
其实现在经济发展很快，各种洗钱手段层出不穷，有些就发生在咱们身边，列举几个：
跑分洗钱
买金洗钱
离岸金融
保险洗钱
股债洗钱
影剧洗钱
贸易洗钱
赌博洗钱
珠宝洗钱
套现洗钱
话费打折洗钱
古玩收藏洗钱
游戏道具洗钱
上面这些只是一部分，如果大家想详细了解，以后可以细说，另外大家肯定也知道其他的洗钱方式，欢迎留言补充，一起防诈反洗钱。
